近來，不少外來人員扎堆到廈門各銀行辦理銀行卡，這引起了廈門警方的高度重視。昨日，廈門警方透露，這些人疑似參與非法傳銷活動。非法傳銷活動到底是如何害人的？晨報記者經(jīng)深入調(diào)查，今天起推出系列報道，揭秘傳銷背后的利益鏈。

近段時間來，外來人員扎堆廈門各銀行的網(wǎng)點辦卡。面對銀行工作人員的詢問，他們稱這些銀行卡可無息貸款8萬元。但其實，他們所要辦理的銀行卡只是普通卡，這一情況引起銀行工作人員的警覺。

昨日，廈門警方透露，這些人疑似參與非法傳銷活動，市民要特別注意許久不聯(lián)系的老鄉(xiāng)同學，突然邀請你來廈門旅游并介紹生意，避免誤入傳銷，如果發(fā)現(xiàn)傳銷可以撥打110或12315舉報。

警方數(shù)據(jù)顯示，2012年以來，廈門市公安機關持續(xù)加大嚴打整治力度，破獲組織領導傳銷案件176起。成功破獲公安部督辦的“3·3”、“6·24”特大組織領導傳銷案及省廳督辦的“3·06”特大組織領導傳銷案等一批重特大案件，抓獲傳銷骨干成員409人，查處涉案金額1.5億余元，驅(qū)離涉嫌傳銷人員1500余人，處罰流動人口700余人。2012年，警方抓獲的147名成員中，10名骨干成員分別被判處1年2個月至3年6個月不等的有期徒刑；2013年，警方抓獲的40名成員中，13名骨干成員被判處1年3個月至5年以上的有期徒刑。

據(jù)悉，參與“資本運作”式傳銷的人員相較于傳統(tǒng)傳銷，年齡機構上更為年輕化，文化水平更是打破了以往只有初高中以下文化的群眾參與的格局，越來越多的大學生甚至研究生參與其中，難以自拔。

需要提醒的是，為傳銷提供出租房屋、經(jīng)營培訓場所等便利條件的房東，也要承擔相應的法律責任。除了要被沒收其出租房屋所得外，還可處5萬元以上50萬元以下的罰款。如果中介公司將房屋出租給傳銷人員聚集、培訓，也要承擔相應的法律責任。

【案例】

發(fā)展不到下線 小老板撿破爛

老王(化名)是河南人，原本在老家開了一個小飯館，生意足夠養(yǎng)活一家人。2013年，親戚邀請他來廈門旅游，免費吃住還有人招待，老王欣然前往。在參觀海滄開發(fā)建設的項目時，老鄉(xiāng)開始給老王描述他本人加入的一個政府投資項目。老鄉(xiāng)稱，投資該項目不僅可以獲得高回報，還可以在美麗的廈門安家，住在海滄的高檔小區(qū)。老王有些動心，還咨詢了一些河南老鄉(xiāng)們，大家都表示，自己也是其中一員，讓他放心跟他們一起賺錢。

老王拿著開小飯館攢下的69800元，繳納了入門費等，變身“王主任”。接下來，老王不僅每天西裝革履，還要寫勵志日記，按時熄燈睡覺。還沒等老王因為自己的新身份飄飄然時，領導的壓力來了：必須拉人，發(fā)展占有下線、下下線的錢。老王人生地不熟，又不善交際，沒有發(fā)展到一個下線。為了謀生，他灰溜溜離開，到杏林撿破爛為生。

“他那日子過得無比艱苦。”民警端掉這一傳銷團伙時要尋找證人，在杏林一間簡易搭蓋棚里找到了老王和他4歲的兒子。眼前的一幕讓民警都驚呆了，廚房里甚至沒有油，老王和瘦得皮包骨的小男孩正在吃清水煮青菜。

這一年，廈門警方打擊傳銷的“6·24”行動中，共抓了40名傳銷人員，最終起訴13人。昨日，廈門警方表示，其中7人被判5年以上有期徒刑，6人被判1年3個月的有期徒刑。

賣房子入傳銷 癡情女進監(jiān)獄

李娟原來在浙江做點小生意，2014年，她認識了在廈門做生意的網(wǎng)友，并很快墜入愛河。當年5月，男友邀請李娟來廈門幫他料理生意，就是這次廈門之行，讓李娟的人生軌跡發(fā)生了前所未有的轉(zhuǎn)變。

在廈門的幾個月，李娟了解到男友的生意。李娟說，這個生意對她的誘惑實在太大，她當時先拿出3800元加入。已經(jīng)30多歲的李娟渴望成家生子，她向男友表示：“我們結(jié)婚吧。”可沒想到，這個男人不但有老婆還有孩子。李娟在看守所里，面對記者的鏡頭痛哭。

“我家是農(nóng)村的，我也想有錢，我要改變自己，不能讓他們看不起我，我要給自己爭一口氣。”李娟把對男友的傷心和恨轉(zhuǎn)移到傳銷這個“生意”上，只為了2年能賺1040萬元，成為千萬富翁。李娟說，她上手后發(fā)現(xiàn)，一切都是謊言，因為不發(fā)展下線就拿不到錢。為了充“老總”，她拿走家里10多萬積蓄，賣掉老家房子，用父母和弟弟妹妹的名義貸款，還向朋友借了高利貸。最終，李娟鋃鐺入獄。

揭秘

進入傳銷組織 再無人身自由

民警介紹，進入傳銷組織的人，被強迫學習“生活經(jīng)營管理20條”，八九名成員組成一個“家庭”，由一名“家長”管理監(jiān)控，內(nèi)部人員按上下線單線聯(lián)系，未經(jīng)批準不得隨意外出，男士不能穿背心，女士不能穿短裙，不打牌不飲酒不打架，內(nèi)部人員不能戀愛，避讓廈門本地人。成員每天都要學習。民警介紹，在傳銷圈子里，人手一本《世界上最好的推銷員》這本書，還必須讀懂勵志書籍《羊皮卷》并講感悟。

每天還要站5分鐘的軍姿，之后是開心一刻，每個人都要爭先恐后地講一個笑話，目的是掃除前一天心中存在的陰影。最后是即興演講，目的是鍛煉口才。為制造假象，大家同吃同住，睡地鋪、吃粗茶淡飯。這種貌似平等的地位，也許更能激發(fā)受騙者干一番大事業(yè)的熱情。他們喝著白菜湯，高呼口號：“今天睡地板，明天當老板！”(記者 于婧媛 通訊員 廈公宣)

異地客戶開卡 需交個人資料

昨日，記者走訪廈門市多家銀行發(fā)現(xiàn)，已有銀行于6月3日在網(wǎng)點貼出公告：“根據(jù)人民銀行有關規(guī)定，對新開卡客戶必須進行身份識別，因此在我行開戶的異地客戶需提供以下資料：本人身份證、廈門本地的暫住證(或社?？?，未提供以上資料的將不能辦卡，如有不便敬請諒解。

據(jù)了解，這只是銀行近期針對異地客戶進行的特殊卡種的開卡進行的臨時限制。

在采訪中，記者了解到，由于突發(fā)的大批量開卡客戶嚴重影響了銀行正常業(yè)務的辦理，導致其他銀行客戶無法在正常時間內(nèi)完成業(yè)務辦理，因此多數(shù)銀行才對此采取應急預案。“這類客戶通常神態(tài)茫然，但辦卡態(tài)度堅決，旁邊還有人‘陪著’。”

據(jù)銀行從業(yè)人員介紹，這些客戶到銀行辦卡，有可能是因為聽信了別人(有可能是傳銷組織上線)的介紹，而誤認為某類卡擁有小額借貸業(yè)務，但其實該銀行卡并未擁有此項業(yè)務，“怎么解釋都沒有用，我們也不知道他們?yōu)槭裁匆k這個”。

據(jù)悉，對這類提供了“三證”或者依舊要求辦理普通卡種的人員，銀行必須辦理開卡業(yè)務，“因為我們也沒有證據(jù)證明對方就是傳銷組織，萬一他們只是工廠員工呢？”業(yè)內(nèi)人士解釋道。

“對于這些批量開卡的客戶，我們也很擔憂，畢竟他們開完卡是有將卡給他人使用的可能。”銀行業(yè)內(nèi)人士也提醒民眾，不要輕信他人亂開卡。

記者 沈楠楠

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傳銷危害巨大需要共同治理

第一次聽聞廣西北海這個地名，還是在我高中畢業(yè)之后，百無聊賴的我在老家一家服裝廠打暑假工。負責教我裁剪衣服的王師傅是河南人，年紀沒大我?guī)讱q，同屬80后，相互之間有著不少共同話題。有天，他神秘兮兮地湊到我耳前：“我要去北海發(fā)大財，你要不要一起？”“北海？是去那捕魚嗎？”我的回答令王師傅有些沮喪，他也認識到，我只是個窮學生，根本不可能和他同去。

隔天，王師傅果真請假去了廣西。“聽說是朋友拉他去的，可能不回來了。”熟知內(nèi)情的一位工友偷偷告訴我，王師傅是去搞傳銷，拉人頭就能賺不少錢。“這么好賺？”年少的我也萌生了外出闖蕩的沖動?？蛇@沖動沒持續(xù)多久，某天傍晚，我就在廠區(qū)碰到了王師傅。他的臉色不好看，我試圖從他嘴里“撬”出暴富秘訣，可他并不言語，一絲也未透露在北海發(fā)生的事情，只是說了句，“我是逃出來的”。

事隔多年，我和王師傅早已失去了聯(lián)系，可他那一句“我是逃出來的”卻令我終生難忘。傳銷未給社會創(chuàng)造價值，是社會一大“毒瘤”，不僅沖擊了正常的市場秩序，而且危及最基本的社會信用體系。

傳銷組織的隱蔽性、欺騙性、流動性和群體性，使得相關部門在打擊這一違法行為常面臨不少困難。但只要工商、公安部門提高重視，相互之間的執(zhí)法銜接保持順暢，共同治理，我相信，一定能打掉這個危害社會的“毒瘤”?！?劉宇瀚)(中新網(wǎng)江西新聞轉(zhuǎn)載)